Hledám nejlepší poměr výnosu a rizika pro každého klienta. To je jediný přístup, který mi dává smysl.
Investování je dlouhá hra. Nečekejte, že z vás přes noc udělám milionáře. Pracuji na základě hodnotové strategie a s každým klientem začínám stejně a analýzou jeho situace, cílů a časového horizontu. Teprve z toho vznikne konkrétní plán. Ne šablona, ale skutečná strategie postavená na míru. Po nastavení portfolia dostáváte pravidelné reporty, takže vždy víte, kde vaše peníze jsou a jak se jim daří.
Neexistuje jedno univerzální řešení. Záleží na tom, kde se klient nachází, co chce a za jak dlouho. Tady jsou tři příklady, jak může spolupráce vypadat.
Plánují koupit investiční nemovitost. Tady není prostor pro volatilitu. Tříleté portfolio musí být konzervativní a likvidní. Každá koruna musí být dostupná ve chvíli, kdy přijde správná příležitost na trhu s nemovitostmi. Výnos je důležitý, ale ne za cenu toho, že peníze nebudou k dispozici.
Nemovitost mají, z platu vyjdou. Teď jde o to, aby jim peníze pracovaly. Tady naopak volatilita nevadí, čas je na jejich straně. Investujeme do růstu s výhledem na sny a cíle, které jsou třeba deset nebo patnáct let daleko.
Hypotéku chce splatit co nejdřív a z měsíčního cashflow mu na investování zbývá. Sestavíme plán s pravidelnou investicí, jasným horizontem a konkrétním cílem. Hypotéka splacena třeba za 15 let místo třiceti.
První schůzka je zdarma. Zjistíme, jestli má spolupráce smysl.